Comparez les meilleures mutuelles
Obtenez votre devis de mutuelle
👉Plus de 3000 formules comparées
👉Comparatif et devis en 2 minutes
Comparez les meilleures mutuelles
Obtenez votre devis de mutuelle
Allianz SE est un groupe d'assurances qui a été créé en 1890. Il est considéré comme le plus grand leader européen en matière d'assurances et de services financiers. Lorsqu'il a été installé en France, il était en union avec les AGF (Assurances générales de France). Après 10 ans, cette société est devenue à 100 % une filiale d'Allianz et a pris le nom du groupe. Allianz propose de très belles offres en matière d'assurance auto, d'assurance prêt immobilier, d'assurance santé ...
Voici notre article complet sur la mutuelle Allianz, vous découvrirez leurs formules et garanties, leurs tarifs, les infos sur l'établissement et les moyens de résilier les contrats ainsi que les avis de leurs clients.
La mutuelle Allianz propose d'excellents services et tarifs. Leur stabilité financière leur permet de tenir la majorité de leurs engagements vis-à-vis des clients. Il est vrai que certains avis sur eux sont négatifs, mais dans la globalité, elle est fiable et offre de nombreux avantages. L'assureur a d'ailleurs reçu une notation AA auprès de Standard & Poor's, une filiale qui publie des analyses financières sur des obligations et des actions.
Chez Allianz, vous choisissez aussi le suivi que vous voulez pour la gestion de vos contrats. Vous pouvez le faire directement par internet ou avoir l'accompagnement d'un conseiller. Le groupe Allianz est également engagé RSE (responsabilité société des entreprises), car elle œuvre pour la préservation de l'environnement. Elle a déjà participé à la construction de 47 parcs éoliens et 7 parcs solaires dans toute l'Europe.
La mutuelle Allianz vous permet d'obtenir le remboursement des dépenses médicales qui ne sont pas prises en charge par l'assurance maladie obligatoire. Cette complémentaire santé propose de très bonnes formules ainsi que des garanties très intéressantes.
Allianz propose trois formules qui contiennent d'excellentes couvertures. Vous avez :
Pour chacune de ces formules santé, vous avez droit à une indemnisation totale ou partielle des soins courants, des aides auditives, de l'hospitalisation, de l'optique et des soins dentaires. Plus vous souscrivez un forfait élevé, plus vous bénéficiez de meilleures couvertures. La prise en charge des différents postes de santé est également améliorée.
La complémentaire santé Allianz s'adapte aussi aux besoins et au profil de chacun. Cela veut dire que les couvertures sont flexibles et varient selon que la mutuelle soit destinée à une personne active ou un étudiant, un jeune ou un sénior, une famille.
De plus, Allianz vous donne la possibilité de choisir vos priorités en matière de couverture. Certains postes de santé seront ainsi privilégiés plus que d'autres. Pour ce genre de situation, il existe des offres complémentaires parmi lesquelles le bénéficiaire peut choisir. Vous avez :
Le choix de l'une d'entre elles vous permet de renforcer la couverture pour ce poste de santé ainsi que le niveau de remboursement.
Allianz propose différents forfaits pour sa mutuelle santé et ceux-ci s'adaptent au profil de chaque personne. Le remboursement offert par le groupe d'assurance dépend de la formule que vous avez choisie. Pour une meilleure compréhension, nous avons dressé un tableau des garanties pour la complémentaire santé Allianz.
Tableau des garanties disponibles auprès de la mutuelle santé Allianz :
Garantie | Eco | Confort | Premium |
Poste hospitalisation 🏥 | |||
Forfait journalier hospitalier (court séjour) | 20 € (15 €) | 20 % BR | 20 € (15 €) |
Chirurgien avec un dépassement d'honoraires libres (opération de la cataracte) | 0,00 € | Jusqu'à 141,30 € | Jusqu'à 141,30 € |
Chirurgien avec un dépassement d'honoraires maîtrisés (opération de la cataracte) | 0,00 € | Jusqu'à 179,30 € | Jusqu'à 179,30 € |
Chambre particulière (chirurgie) | 0,00 € | Jusqu'à 79,00 € | Jusqu'à 79,00 € |
Poste soins courants 👩⚕️ | |||
Consultation d'un médecin traitant généraliste sans dépassement d'honoraires | 30 % BR | 30 % BR | 30 % BR |
Consultation d'un médecin spécialiste en gynécologie sans dépassement d'honoraires | 30% BR + dépassement si prévu au contrat | 30% BR + dépassement si prévu au contrat | 30% BR + dépassement si prévu au contrat |
Consultation d'un médecin spécialiste en gynécologie avec dépassement d'honoraires maîtrisés | 30% BR + dépassement si prévu au contrat | 30% BR + dépassement si prévu contrat | 30% BR + dépassement si prévu au contrat |
Consultation d'un médecin spécialiste en gynécologie avec dépassement d'honoraires libres | 30% BR + dépassement si prévu au contrat | 30% BR + dépassement si prévu au contrat | 30% BR + dépassement si prévu au contrat |
Poste optique 👓 | |||
Équipement classe A (monture + verres) de verres unifocaux (100% santé) | 40% BR + dépassement si prévu au contrat | 40% BR + dépassement si prévu au contrat | 40% BR + dépassement si prévu au contrat |
Équipement classe B (monture + verres) de verres unifocaux | 40% BR + dépassement si prévu au contrat | 40% BR + dépassement si prévu au contrat | 40% BR + dépassement si prévu au contrat |
Poste audiologie 🦻 | |||
Aide auditive de classe I par oreille (100% assurance santé) | 40% BR + dépassement si prévu au contrat | 40% BR + dépassement si prévu au contrat | 40% BR + dépassement si prévu au contrat |
Aide auditive de classe II par oreille | 40% BR + dépassement si prévu au contrat | 40% BR + dépassement si prévu au contrat | 40% BR + dépassement si prévu au contrat |
Poste dentaire 🦷 | |||
Détartrage | 100% | 100% | 100% |
Couronne céramo métallique sur incisives, canines et premières prémolaires | 30% BR + dépassement si prévu au contrat | 30% BR + dépassement si prévu au contrat | 30% BR + dépassement si prévu au contrat |
Couronne céramo métallique sur deuxièmes prémolaires (panier maîtrisé) | 30% BR + dépassement si prévu au contrat | 30% BR + dépassement si prévu au contrat | 30% BR + dépassement si prévu au contrat |
Couronne céramo métallique sur molaires (panier libre) | 30% BR + dépassement si prévu au contrat | 30% BR + dépassement si prévu au contrat | 30% BR + dépassement si prévu au contrat |
Implant | Aucun | Aucun | Aucun |
Poste médecine douce 🌿 | |||
Séance d'ostéopathie | Prise en charge si prévu au contrat | 60,00€ | 60,00€ |
Le groupe d'assurance Allianz vous donne la possibilité de choisir un contrat particulier pour l'hospitalisation seule. Il s'agit de l'Allianz Santé Hospi. Il permet au bénéficiaire d'être totalement couvert avec un reste à charge zéro, quelle que soit sa situation d'hospitalisation. Que vous ayez besoin d'une chambre spécifique en cas de chirurgie ou qu'il y ait des dépassements sur les honoraires du chirurgien, tout est ainsi pris en charge.
Allianz ne divulgue pas les informations concernant ses tarifs sur internet. Il faut donc faire une demande de devis pour connaître le prix éventuel de votre futur contrat de mutuelle santé. Celui-ci varie cependant selon chaque profil. Allianz prend en compte plusieurs critères pour fixer les prix de sa mutuelle santé :
Comme avec l'assurance santé, plus vous vieillissez, plus le montant à verser pour bénéficier de la prise en charge augmente.
Pour obtenir un devis pour la mutuelle Allianz, il faut faire la demande en ligne sur leur plateforme. Certaines informations personnelles telles que vos noms et prénoms, votre date de naissance vous seront demandées. Vous devez également donner votre numéro de téléphone, votre code postal et la ville dans laquelle vous habitez.
Un conseiller local vous contactera ensuite pour vous présenter une proposition de devis sur mesure. Les niveaux de garantie et le remboursement seront établis en fonction de votre profil et de vos besoins. Si vous avez des spécificités à ajouter, vous pourrez le notifier en même temps. Le conseiller peut aussi vous aider à créer votre compte mutuelle santé.
Allianz a prévu une mutuelle santé pour les particuliers, mais aussi pour les entreprises. Elle est entièrement personnalisable et offre de nombreux avantages à l'employeur et aux salariés.
Avec la complémentaire santé entreprise, l'employeur peut choisir les garanties, renforcer certains postes de soins plutôt que d'autres ... L'entreprise a également la possibilité d'adapter les garanties à chaque salarié. Celles-ci peuvent en effet être indépendamment revues à la hausse ou à la baisse. Les employés peuvent aussi décider eux-mêmes de renforcer leur protection santé. Cela veut dire qu'ils peuvent compléter au maximum trois niveaux supplémentaires à leur contrat.
Les tarifs pour la couverture supplémentaire sont cependant directement pris en charge par eux. La complémentaire santé entreprise est une obligation pour les sociétés. Celles-ci doivent contribuer à hauteur de 50 % minimum. Pour qu'elle soit valable, la mutuelle santé entreprise doit comporter des garanties minimales qui sont imposées par la loi. Celles-ci sont incluses dans l'offre du groupe Allianz. Le groupe propose ainsi le remboursement :
Chez Allianz, il n'y a pas de délai de carence à respecter ni de formalités médicales à effectuer. Vous pourrez ainsi commencer à bénéficier des premiers remboursements à tout moment.
Allianz propose des forfaits santé très intéressants. Tous les salariés en bénéficient, quel que soit le niveau de personnalisation des options de garantie. Il y a donc le tiers payant qui permet aux employés et à leur famille de ne pas avancer de frais de santé pour la part qui n'est pas prise en charge par l'assurance maladie. Cela concerne surtout les dépenses faites en radiologie, en pharmacie, dans les laboratoires d'analyse. Ils bénéficient également de cet avantage lors d'un traitement auprès des auxiliaires médicaux tels que les orthophonistes, les kinésithérapeutes, les infirmiers ...
Le tiers payant est aussi valable auprès des dentistes et opticiens qui sont partenaires à Santéclair ainsi qu'en cas de soins externes reçus lors d'hospitalisation. Le groupe Allianz vous fait donc profiter du vaste réseau de praticiens Santéclair. Il vous couvre dans tous les domaines où les remboursements offerts par la Sécurité sociale sont faibles ou presque inexistants.
Le groupe Allianz propose les formules en fonction du nombre de salariés que compte la société. Vous avez donc :
Pour la première offre, l'employeur a droit à un contrat modulaire (5 niveaux et 7 modules). Il y a aussi le tiers payant qui est généralisé, la prise en charge de différents praticiens de médecine douce et des prestations efficaces à tous les postes. Les salariés bénéficient aussi d'une optimisation des soins et des prix grâce au réseau Saintéclair. Pour la deuxième formule, les options sont encore plus nombreuses.
Pour demander un remboursement auprès de la mutuelle Allianz, il faut présenter un relevé de remboursement. Ce document est en général envoyé par les services de votre assurance maladie lorsque vous effectuez des dépenses médicales. Pour l'avoir, vous aurez besoin d'une carte vitale. Cette dernière est une pièce que toute personne âgée de 16 ans et vivant en France doit avoir. Grâce à elle, les informations relatives au paiement de toutes vos dépenses d'ordre médical sont automatiquement envoyées à votre caisse d'assurance maladie. Celle-ci envoie dans les jours qui suivent, le remboursement sur votre compte bancaire. C'est suite à cela que vous recevrez à votre domicile le relevé de remboursement qui est envoyé par la Sécurité sociale.
Allianz propose à tous ses clients le système NOÉMIE (Norme Ouverte d'Échange entre la Maladie et les Intervenants extérieurs). Elle permet de bénéficier d'une télétransmission automatique de toutes les données relatives à vos dépenses médicales. Cela veut dire que votre mutuelle santé Allianz peut être connectée à votre caisse d'assurance maladie, ce qui va accélérer le remboursement. Vous pourrez en effet l'avoir en seulement 72 heures sur simple présentation de la carte vitale. Pour profiter de ce système, vous devez fournir à la mutuelle santé Allianz, votre attestation de droits à la Sécurité sociale ainsi que la copie de votre RIB.
De nombreux sites ont recueilli les avis des clients de la complémentaire santé Allianz. L'assureur a même confié ce travail à la société eKomi et les résultats sont affichés sur leur site. La moyenne obtenue par Allianz France après analyse des avis recueillis par la société eKomi est de 4,8/5. Ce calcul a été fait à partir de 48 479 avis, mais il y en a au total 86 910 sur le site. Il y a également certains clients qui ont laissé des avis sur Truspilot et Opinion Assurances. Sur Truspilot, il y a seulement 277 avis avec une note de 1,3/5. 93 % des personnes qui ont laissé un avis ont attribué une étoile à Allianz France contre 3 % pour ceux qui ont donné 5 étoiles.
La plupart des avis datent d'il y a quelques mois ou semaines et soulèvent beaucoup plus le problème du remboursement. Sur Opinion Assurances, il y a 1115 avis et la note est 1,6/5. 60,2 % des clients ont donné 1 étoile tandis que 5 % d'entre eux en ont donné 5. Les plaintes concernent le service d'assistance, mais aussi le remboursement pour l'ostéopathie qui est inexistant dans la formule Eco. Il faut noter qu'il s'agit du forfait basique. Ces évaluations concernent aussi bien la mutuelle santé que les autres assurances (auto, habitation, immobilier ...) proposées par Allianz.
Allianz propose des offres intéressantes et des tarifs abordables. La possibilité de personnaliser le contrat constitue leur point fort et cela est très apprécié par la majorité des clients. Il n'existe aucune mutuelle qui soit parfaite. Certains avis par rapport aux services du groupe d'assurance Allianz seront ainsi toujours mitigés. Si vous voulez connaître les prix de la mutuelle Allianz par rapport à ceux proposés par les autres assurances, rien de tel qu'une comparaison des offres. Pour ce faire, utilisez Itandi.fr pour comparer les différentes mutuelles santé.
Pour toute réclamation ou demande d'assistance ou de renseignements par rapport aux offres ou aux prix, contactez le service client d'Allianz. Vous pouvez le joindre par téléphone, par courrier, par e-mail ou en ligne. Les moyens de contact peuvent varier selon que vous soyez un non-abonné ou ayez déjà un compte.
Si vous avez déjà un contrat en cours, trois options s'offrent à vous. Vous pouvez envoyer un e-mail au service client depuis votre espace client ou les contacter par téléphone. Le numéro peut changer en fonction de la région dans laquelle vous êtes. Pour avoir le bon contact, nous vous conseillons de vous connecter à votre compte sur internet. La troisième option pour bénéficier d'une assistance est de vous rendre dans une agence Allianz proche de chez vous. Pour faciliter vos recherches, faites une géolocalisation sur leur site internet.
Les personnes qui ne sont pas encore clientes ont également trois différentes manières de joindre Allianz. Elles peuvent utiliser aussi la géolocalisation pour trouver une agence à proximité ou les contacter par numéro de téléphone. Dans ce cas, Allianz a cependant un numéro fixe pour tous ceux qui sont non-clients. Vous pouvez donc les joindre au 0 978 978 040. Le service est disponible du lundi au vendredi de 9 h à 19 h et le samedi de 9 h à 15 h.
Vous pouvez les contacter directement en ligne en remplissant le formulaire de devis disponible sur le site du groupe Allianz. Il est également possible d'envoyer un courrier à l'adresse du service client : Allianz Relation Clients – Case courrier S1803 — 1 cours Michelet — CS 30051 – 92076 Paris La Défense Cedex. Avec cette méthode, vous pouvez toutefois attendre plusieurs jours avant d'avoir une réponse.
Lorsque vous souscrivez une mutuelle santé chez Allianz, vous avez un espace « Mon compte » qui est accessible sur internet. Vous pouvez le consulter à tout moment depuis le navigateur web ou l'application mobile à télécharger. Pour votre première connexion, il faudra aller dans la rubrique Espace client depuis le portail web du groupe Allianz. Cliquez ensuite sur l'onglet « Première connexion » puis inscrivez votre adresse e-mail et votre numéro de téléphone. Vous recevrez ensuite un code par SMS qui vous permettra de vous connecter.
Grâce aux différentes fonctionnalités mises en place par Allianz, vous pourrez consulter et gérer très facilement vos contrats d'assurance santé. Vous pouvez par exemple faire des demandes de modifications. Vous pourrez aussi avoir des informations sur le niveau de remboursement d'une dépense, les paiements reçus par la mutuelle ainsi que les tarifs. Vous pouvez aussi bénéficier d'assistance gratuite en contactant directement un conseiller. Cela vous permet de gagner du temps et d'être au courant de tout ce qui a rapport à votre contrat.
Vous venez de souscrire une complémentaire santé Allianz et vous ne savez pas comment obtenir votre carte tiers payant ? Cela est très facile. Vous n'êtes pas obligé de vous rendre dans une agence pour l'avoir. Vous pouvez tout simplement la télécharger depuis la rubrique « Mes Documents » disponible dans votre Espace client ou sur l'application mobile My Allianz. C'est également valable pour les autres assurances que vous souscrivez chez cette compagnie.
Concernant le changement de vos coordonnées bancaires, il faudra envoyer un courrier au centre de gestion du groupe Allianz. Celui-ci doit porter votre nouveau RIB ou RIP ainsi que le numéro de votre contrat pour que la liaison soit établie.
Avant de résilier votre contrat de mutuelle santé chez Allianz, vous devez avoir déjà terminé une année de souscription. Cette condition est valable pour les particuliers et les entreprises. La résiliation se fait sans frais et vous n'avez pas besoin d'apporter des justifications, ce qui n'est pas le cas de toutes les mutuelles. Pour enclencher la procédure de résiliation, il vous suffit d'envoyer une lettre recommandée avec accusé de réception à l'assureur. Cela vous permettra d'avoir la preuve que votre courrier a bien été reçu.
Vous recevrez l'accusé de réception du groupe Allianz dans un délai de 48 h à 10 jours. Il faudra ensuite attendre un délai de 1 ou 2 mois pour que la résiliation soit totalement effective. Elle sera normalement notifiée par lettre. Dans le cas où vous ne recevez pas de réponse satisfaisante, vous pouvez saisir un médiateur de l'assurance. Celui-ci vous aidera à trouver une solution à l'amiable avec le groupe Allianz.
